Kara para ve terörün finansmanı önlemek hedefiyle Mali Kabahatleri Araştırma Konseyi (MASAK) bankalar, kuyumcular, büfeleri üzere kuruluşlar için hangi süreçlerden şüphelenilmesi gerektiğini belirliyor. MASAK, yükümlülerin kuşkulu süreçleri kendisine bildirilmesini istiyor. MASAK, artık de kripto varlık hizmet sağlayıcıları için bir rehber düzenledi. Artık kripto borsaları MASAK’ın hazırladığı tarzlara nazaran kuşkulu süreç bildiriminde bulunacaklar. Kripto borsalara yönelik kuşkulu süreç tiplerini sıralayan MASAK, meblağ sonlarına takılmamak için parçalama tekniğinin kullanılmasını, kripto varlıkların bir borsaya yatırıldıktan kısa müddet sonra – portföy çeşitlendirmesi üzere mantıklı bir açıklaması yoksa- birden fazla kripto varlığa dönüştürülmesini kuşkulu olarak tanımladı.
‘ŞÜPHELİ İŞLEMLER’
Kripto varlıkların bir borsaya yatırıldıktan kısa mühlet sonra özel bir cüzdana çekilmesinin de kuşkulu olduğunu vurgulayan MASAK öbür “tip”leri şöyle sıraladı: “Benzer süreçlerin kısa mühlet içerisinde birebir IP üzerinden gerçekleştirilmesi, birebir IP adresinden çok sayıda hesaba erişim sağlanması, tıpkı IP adresinden çok sayıda hesap açılması, yabancı borsadaki tek bir cüzdana birden fazla kişi tarafından transfer yapılması, bir hesaptan yabancı borsalardaki çok sayıda cüzdana transfer yapılması, yabancı borsalardaki farklı hesaplardan tek bir cüzdana transfer yapılması, yeni hesap açan kişinin birinci yatırımının mali profili ile uyumsuz formda çok yüksek fiyatta olması, yüksek fiyatta yatırım yapan kişinin birebir gün yüksek meblağda satış yapması yahut birebir gün tüm parayı çekmesi, birden fazla cüzdandan tek bir cüzdana gelen paranın oradan da öteki bir cüzdana aktarılması, bilindik bir kripto varlığın merkezi bir borsaya taşınması ve daha sonra derhal daha az bilindik bir kripto varlıklara çevrilmesi, kripto varlıkların, kumar, yasa dışı bahis, darkweb vb. yasadışı faaliyetler emeliyle kullanıldığı bilinen yahut forumlarda bu emelle paylaşılan cüzdanlara gönderilmesi, yeni açılmış bir hesapta hiçbir trade süreci olmaksızın sırf diğer cüzdandan gelen paraların nakit olarak çekilmesi, daha evvel kuşkulu süreç bildirimine mevzu olmuş bir IP’den yeni bir hesap açılması, daha evvel kuşkulu süreç bildirimine husus olmuş bir kişinin transfer ettiği cüzdana farklı bireyler tarafından da transfer yapılması.”
YAŞI BÜYÜKSE DİKKAT
MASAK rehberde sıraladığı süreç tiplerinde platform kullanıcılarının yaş ortalamasının hayli üzerinde yer alan ve kripto varlıklara ait teknolojilere aşina görünmeyen şahıslar tarafından yapılan süreçlere dikkat edilmesini istedi. Müşteriye ilişkin telefon, e-posta, IP adresi üzere bilgilerinin sıklıkla değiştirilmesi, birebir gün içinde ve kısa vakit aralıklarında tıpkı hesaba farklı IP’lerden giriş kaydı bulunmasının da kuşkulu bulan MASAK, “İşlem açıklamasında yasadışı ibarelerin yer alması, kripto varlık nakte çevrilirken çok sayıda banka hesabına bölünerek çıkartılmasını” da kuşkulu olarak tanımladı.
